הכנסת מתכנן פיננסי מומחה לתוך מעגל החיים משנה מציאות זו ומאפשרת, באמצעות החלטות נכונות המתבססות על ניתוח נכון ותכנון קפדני, הגדלה משמעותית של הסיכויים להגעה לכל אחת מהמטרות בחיים: הגשמה עצמית, בריאות גופנית ונפשית, שגשוג כלכלי, תמיכה בילדים בכל דרך שיבחרו, העלאת רמת החיים לפני הפרישה ואחריה ותחושה חזקה של יציבות ומסוגלות.

היכולת להקל עד כמה שניתן על המעבר מעבודה לפרישה, קרי צמצום משמעותי עד איפוס פערי ההכנסות ורמת החיים שהורגלו אליהם בני הבית בתקופת העבודה גם בתקופת הפרישה וכמובן השארת רזרבות הוניות מספקות להכנסה רציפה גם במקרים השכיחים של התארכות תוחלת החיים מעבר למצופה.

• בטחון כלכלי למשק הבית- הפחתת מרכיבי אי- הוודאות לגבי העתיד, באמצעות ניהול סיכונים מושכל המחשב את כל המשתנים בהם פועל התא המשפחתי. ניהול הסיכונים כולל תכנון ההגנות בשלושה תחומים עיקריים- הגנות פיננסיות על צבירת הנכסים, הגנות על הכנסות המשפחה וכן הגנות על קטסטרופות בריאותיות או פגיעה מהותית ברכוש המשפחה.

• קבלת החלטות כלכליות מושכלות- ראיית התמונה הכוללת, הבנה של התהליכים המשפיעים על העתיד הכלכלי והתייעצות עם מומחים רלוונטיים יגדילו מאוד את הסיכויים בבחירת דרך הפעולה האופטימאלית בכל החלטה חשובה או קריטית במהלך החיים. הליווי המתמשך של המתכנן הפיננסי והיכרותו העמוקה ורבת השנים עם משק הבית מהווים עוגן מרכזי בדרך קבלת ההחלטות ובאופן החשיבה הכלכלית במשפחה.

• מקסום תזרימי המזומנים- תכנון נכון ובנייה מושכלת של תזרימי המזומנים העתידיים של משק הבית, באמצעות צמצום עלויות מחד והקצאת נכסים נכונה מאידך. ייעוד כספים ומוצרים למטרות ספציפיות יאפשרו למשק הבית ליהנות מזרם ודאי ורב יותר של כספים פנויים.

כדי להגיע לתנאי הפרישה האופטימאליים צריך להתייחס לשיקולים רבים המשפיעים, כל אחד בתורו, על משך תקופת קבלת תזרים ההכנסות, גובה התזרים ומידת התאמתו להוצאות, נכסים נוספים הוניים או גשמיים לתמיכה ברמת החיים והרצון של היוצאים לפרישה להשאיר אחריהם הון לדורות הבאים.
שירות תכנון הפרישה כולל את המרכיבים הבאים:

• איסוף כל המידע אודות הנכסים וההתחייבויות של הלקוח וכן ניתוח של כל תנאי פוליסות הביטוח והחסכונות הפנסיוניים השונים שרכש במשך השנים.
• ניתוח המידע שנאסף בהתאמה לרמת החיים אותה רוצה הלקוח לקיים
• הכנת תכנית פרישה כוללת המתייחסת למימוש הנכסים, מזעור הסיכונים בתהליך תוך התייחסות רחבה לשיקולי המיסוי השונים הכרוכים בתהליך זה.
• תכנון והקצאה של קרנות הוניות מיוחדות לצרכים שונים ומגוונים של הלקוח
• מעקב תקופתי על התאמת התכנון למציאות ולצרכיו המשתנים של הלקוח
• היערכות מבעוד מועד לנושאי הירושה והעברת העושר לדורות הבאים
• סיוע משפטי וחשבונאי בכל אחד מהשלבים שנקבעו בתכנית הפרישה